Ar trebui să îmi fac propriile impozite sau să angajez un profesionist?

Din păcate, zicala „devine mai ușor” nu se aplică taxelor. Legile fiscale se schimbă constant, iar impozitele devin adesea mai complicate cu cât îmbătrânești. Cu toate acestea, dacă încercați să economisiți bani, decizia de a angaja un profesionist fiscal pentru ajutor nu este întotdeauna ușoară. Acest episod din Bani confidențiali discută factorii pe care ar trebui să îi luați în considerare atunci când decideți dacă să vă faceți propriile taxe sau să angajați ajutor.

Pentru a treia tranșă a seriei noastre „Taxes in Ten”, am discutat cu Kendall (nu numele ei real), care și-a achitat o datorie (de la 9.000 USD la 3.000 USD) fără a înțelege implicațiile fiscale. În anul următor, ea a primit o notificare de la IRS în care îi spunea că vor primi 70 la sută din rambursarea taxelor ei din cauza raportării insuficiente a veniturilor ei pentru anul precedent.

„Asta e chestia cu taxele – uneori, nu știi ce nu știi.” Bani confidențiali gazda Stefanie O'Connell Rodriguez spune. În cazul lui Kendall, ceea ce ea nu știa era că IRS-ul va socoti diferența din datoria pe care a plătit-o cu creditorul ei drept venit.

O'Connell Rodriguez a luat-o pe Kristin Myers, redactor-șef al Balanta, și Caleb Silver, redactor-șef al Investopedia, pentru a discuta când are sens să-ți faci singur impozitele și când este timpul să suni pentru ajutor.

Oricât de complicate ar putea fi taxele, Myers consideră, de asemenea, că este în regulă să-ți faci singur impozitele, dacă stilul tău de viață o permite. „Dacă imaginea ta financiară este destul de simplă, [adică] mergi la muncă și aceasta este sursa principală a ta venit, nu aveți bătăi secundare, este doar foarte simplu și simplu - este perfect să folosiți impozitul software."

Silver este de acord, explicând că decizia de a vă face propriile impozite sau de a le face pe altcineva depinde de complexitatea situației dumneavoastră financiare. De exemplu, lucruri precum a avea o mulțime de investiții, mai multe opțiuni de acțiuni, a primi o moștenire mare sau un cadou în bani, toate vă pot complica impozitele. În aceste cazuri, „Ar putea fi timpul să discutați cu un profesionist”, spune Silver.

Cu toate acestea, există mai mult decât o singură opțiune atunci când căutați ajutor fiscal. „Există o mulțime de consilieri de investiții înregistrați care vă pot ajuta nu numai cu investițiile, ci și cu impozitele, de asemenea cu asigurarea dvs., așa că poate că nu este timpul pentru un pregătitor de taxe singur, dar poate aveți nevoie de consiliere financiară mai amplă", Silver. spune. „Așadar, există modalități de a te gândi la asta dincolo de: „Pot doar să pun pe cineva să mă ajute cu aceste formulare?” Poate că face parte din planificarea vieții tale holistice și vedem mult mai mulți planificatori financiari care oferă asta serviciu."

Myers observă, de asemenea, opțiunile gratuite de acolo. „Dacă câștigi sub o anumită sumă și depinde de stat sau de municipalitate, te poți califica de fapt pentru niște sfaturi fiscale gratuite”, spune ea. „Și chiar și cu IRS, există ceva numit fișierul gratuit IRS. Dacă câștigi sub o anumită sumă, poți folosi o parte din software prin intermediul site-ului IRS.”

Pentru a afla mai multe despre toate opțiunile de depunere a impozitelor – și ce să faci dacă primești o scrisoare de temut de la IRS – vezi episodul trei din Bani confidențiali serie în șase părți, „Ar trebui să-mi fac propriile taxe sau să angajez un profesionist?” pe Podcasturi Apple, Spotify, Amazon, Jucător. FM, Cusătorși oriunde îți iei podcasturile.

Citiți transcrierea integrală.