Cum să vă maximizați rambursarea taxelor și să evitați plata penalităților fiscale
Pentru mulți oameni, taxele sunt intimidante. Cu toate regulile și jargonul complicat, depunerea taxelor poate fi uneori ca și cum ați susține examenul fără a lua cursul. Dar o greșeală de depunere poate duce la mult mai rău decât o notă proastă la un test - vă poate obține o factură masivă de la IRS. Pe acest episod din Bani confidențiali, suntem aici pentru a vă ajuta să rămâneți la curent cu cele mai recente actualizări ale codurilor fiscale și să evitați greșelile costisitoare.
Pentru a doua tranșă a seriei noastre „Taxes in Ten”, am discutat cu Jada (nu numele ei real), o tânără de 40 de ani. lucrător în serviciul public care și-a ajustat reținerea la sursă pentru a-și crește salariul net și a-și plăti datoria Mai repede. În timp ce subreținerea i-a permis să facă progrese cu privire la datoria ei, ea evitase, de asemenea, să-și depună impozitele pentru doi ani, iar penalitățile care au venit mai târziu i-au adus soldul total al datoriilor la chiar mai mult decât de unde începuse.
Bani confidențiali
gazda Stefanie O'Connell Rodriguez a apelat-o pe Kristin Myers, redactor-șef al Balanta, și Caleb Silver, redactor-șef al Investopedia, pentru a explica noutățile cu impozitele din acest an și cum să vă maximizați rambursarea taxelor, evitând totodată penalitățile.Este destul de greu pentru oameni să rămână la curent cu propriile lor finanțe personale, dar când vine timpul să raporteze toate acestea către guvern, este și mai complicat și este destul de descurajantă.
Să rămâi organizat cu evidențele și să înregistrezi corect poate fi destul de complicat, dar sezonul fiscal este făcut cu atât mai dificil de regulile și legile în continuă schimbare.
„Au avut loc atât de multe schimbări în codul fiscal”, spune Myers. „Unul dintre primele lucruri ar fi acele deduceri standard. Au sărit până la 12.550 de dolari dacă erai singur, peste 25.000 de dolari dacă ești căsătorit și au fost peste 18.000 de dolari, aproape 19.000 de dolari, dacă depuneai declarația ca șef de familie”.
De asemenea, categoriile de impozit pe venit au suferit unele modificări. „Veți dori să verificați care sunt acele noi categorii de impozit pe venit, deoarece ar putea însemna că de fapt nu vă aflați în categoria de impozitare în care credeați că sunteți”, spune Myers. „Poate că ați plăti puțin mai mult taxe. S-ar putea să plătești și puțin mai puțin.”
Un alt lucru de luat în considerare, dacă ești părinte, este creditul fiscal pentru copii, care a crescut destul de drastic. Pentru anul fiscal 2021, contribuabilii pot primi până la 4.000 USD înapoi pentru un copil și 8.000 USD înapoi pentru îngrijirea a doi sau mai mulți. (În anii anteriori, rentabilitatea maximă a creditului a fost de 1.050 USD pentru un copil sau 2.100 USD pentru doi sau mai mulți.)
"Pentru familii calificate, dacă ați primit plata creditului fiscal pentru îngrijirea copiilor, trebuie să vă asigurați că o comparați cu ceea ce puteți solicita de fapt în declarația dvs. de impozite", spune Silver. „Așadar, dacă vedeți mai puțin decât sunteți eligibil [pentru], puteți solicita un credit în declarația din 2021. Și familiile eligibile care nu au primit plățile lunare în avans în 2021 dintr-un motiv oarecare, pot primi plata sumei forfetare pentru acel credit fiscal pentru îngrijirea copiilor atunci când și-au depus declarația în acest an”.
O schimbare mai puțin pozitivă în acest sezon fiscal este lipsa scutirii pentru cei care au primit ajutor de șomaj. „Așadar, în 2020, dacă primeai șomaj din cauza pandemiei, chiar ai beneficiat de o reducere fiscală”, spune Myers. „De obicei, trebuie să plătiți impozit pentru acele indemnizații de șomaj pe care le-ați primit. Din păcate, în 2021, acea reducere fiscală a fost eliminată în esență. Deci, va trebui să plătiți din nou impozite pe acele indemnizații de șomaj”.
Deși codurile fiscale se schimbă în mod constant, nu trebuie să vă îndreptați nepregătit în următorul sezon fiscal. Fiind informat cu privire la schimbările actuale și viitoare, luând în considerare și implicațiile fiscale pentru schimbările din propria viață, vă poate pregăti pentru un succes mai bun la momentul impozitării.
„Dacă ați făcut o schimbare în viața în ultimul an sau plănuiți una anul acesta, vă schimbați locul de muncă, vă pensionați, poate divorțați, poate vă căsătoriți - fiecare dintre acestea au implicații fiscale, dar trebuie să vă familiarizați cu care sunt acestea înainte de a face acești pași, deoarece aceștia ar trebui să fie luați în considerare în orice decizie pe care o luați", Silver. spune. „Există o mulțime de scutiri de taxe acolo despre care mulți oameni nu știu. Și există o mulțime de sarcini fiscale pe care oamenii nu le cunosc. Deci, de fiecare dată când sunteți pe cale să faceți acea schimbare semnificativă, luați în considerare întotdeauna ce ar putea însemna asta din punct de vedere fiscal.”
Pentru a fi la curent cu tot ce este nou în acest sezon fiscal, consultați episodul doi din Bani confidențiali serie în șase părți, „Taxes în zece: cum evit penalitățile și cum îmi maximizez rambursarea taxelor?” pe Podcasturi Apple, Spotify, Amazon, Jucător. FM, Cusător, și oriunde îți iei podcasturile.
Citiți transcrierea integrală.