Încălcarea datelor privind cardul de credit Capital One: cum să vă protejați creditul

Capital One a lansat o declarație Luni, 29 iulie, confirmând că un hacker - identificat și arestat de FBI de atunci - a obținut acces neautorizat la credit date despre carduri de la peste 100 de milioane de clienți americani (și încă 6 milioane în Canada) care au solicitat carduri de credit Capital One între 2005 și 2019.

Potrivit Capital One, încălcarea datelor a avut loc pe 22 și 23 martie a acestui an și, de asemenea, compromisă 140.000 de numere de securitate socială din SUA și 80.000 de numere de cont bancar, ceea ce îl face unul dintre cele mai mari date încălcări mereu.

„În timp ce sunt recunoscător că făptașul a fost prins, îmi pare profund rău pentru cele întâmplate. Îmi cer sincer scuze pentru îngrijorarea de înțeles pe care acest incident trebuie să-i provoace celor afectați și mă angajez să o fac corect ", a spus Richard D. Fairbank, Capital One, președinte și CEO.

„Ori de câte ori sunt furate informații personale, aceasta poate pune consumatorii în pericol furt de identitate", spune Sara Rathner, expertă în călătorii și cărți de credit pentru NerdWallet. „Asta înseamnă că alți oameni pot face lucruri precum retragerea banilor din conturi, utilizarea cărților de credit și chiar deschide noi conturi bancare sau carduri de credit sub numele tău. Acest lucru vă poate scurge conturile și vă arunca creditul dacă nu veți primi acest lucru înainte ca situația să iasă din mână. "

Capital One a asigurat clienții despre improbabilitatea că datele hacked au fost de fapt utilizate în scopuri frauduloase sau partajate cu alte părți și că „nu există card de credit numerele de cont sau datele de autentificare au fost compromise și peste 99 la sută din numerele de securitate socială nu au fost compromise. ”Cu toate acestea, există încă o problemă continuă anchetă.

Cum să știți dacă ați fost afectat de încălcare

Capital One notifică personal orice persoană afectată și oferă monitorizare gratuită a creditului și protecție de identitate pentru clienții afectați de încălcare.

Cât de îngrijorat ar trebui să fii?

"Din fericire, hackerul în acest caz a fost prins, iar Capital One face măsuri pentru a proteja persoanele afectate", spune Rathner. „Dar toți consumatorii ar trebui să țină cont de contul lor bancar și de extrasele de pe cardul de credit, precum și ale acestora rapoarte de credit, deoarece întreprinderile și băncile au fost hacked înainte și este garantat să se întâmple din nou."

Ce să faceți dacă credeți că ați fost afectat de această încălcare a datelor sau de oricare dintre acestea

„Verificați ultimele declarații pentru conturile dvs. bancare și cardurile de credit”, spune Rathner. „Dacă observați vreo activitate suspectă, anunțați imediat bancă sau emitentul cărții de credit. Obțineți rapoarte de credit de la annualcreditreport.com și verificați-le dacă există erori sau conturi pe numele dvs. nu v-ați deschis. ”(Aveți dreptul la un raport de credit gratuit în fiecare an din fiecare dintre cele trei birouri majore de credit.)

„Primul lucru pe care ar trebui să-l facă consumatorii pentru a-și proteja identitățile este să-și înghețe creditul contactând Equifax, Experian și TransUnion”, spune Ted Rossman, analistul industriei la CreditCards.com. „Este gratuit, rapid și ușor: îl puteți face online sau prin telefon. Acesta este cel mai bun mod de a împiedica un infractor să deschidă un cont neautorizat pe numele tău. "

Cum să vă protejați banii, creditul și informațiile personale împotriva fraudei viitoare și a furtului

Indiferent dacă sunteți sau nu unul dintre milioanele de clienți Capital One afectați de încălcarea recentă a datelor, trebuie să fiți vigilenți și să vă păstrați activele cât mai în siguranță. „Majoritatea oamenilor vor experimenta un fel de încălcare a securității la un moment dat în viața lor”, spune Rathner. „Din păcate, când vine vorba de fraudă financiară, nu este vorba de dacă, ci de când.” Iată cele mai bune metode de fortificare împotriva problemelor viitoare.

1. Verificați în mod regulat situațiile bancare și ale cărții de credit pentru a percepe taxe sau retrageri frauduloase. Dacă puteți, configurați alerte pe contul dvs. bancar sau pe cardul dvs. de credit pentru a fi notificați cu privire la orice activitate suspectă.

2. Verificați periodic rapoartele de credit.

3. Păstrați sigur bunurile și documentele personale cruciale. „Nu vă transportați niciodată cardul de securitate socială în portofel și nu stocați carduri de credit pe care nu le utilizați în mod regulat într-un loc sigur”, spune Rathner. „Când ieșiți și aproape, păstrați portofelul și telefonul în siguranță - dacă vă păstrați portofelul și telefonul în buzunar, puneți-le în buzunarele din față. Dacă porți o poșetă, alege una cu un blat care se închide cu fermoare; și nu agățați poșetele pe spătarul scaunului dvs. la restaurante. "

4. Utilizați o varietate de parole puternice și sigure, deoarece reutilizarea parolelor este o vulnerabilitate imensă de securitate. „Utilizați un agregator de parole, cum ar fi LastPass pentru a asigura parole puternice, unice pentru toate log-in-urile dvs., spune Rossman.

LEGATE DE: Iată exact ce trebuie să faceți dacă cardul dvs. de credit este pierdut sau furat